Inversión en renta fija y renta variable. Creación de un fondo de inversión

Abstract

[Resumen]: Actualmente la facilidad de acceso a los mercados, pone a un inversor en la tesitura de escoger el producto financiero que mejor se adapte a sus necesidades. La falta de tiempo para el seguimiento de la inversión, una carencia de conocimientos económicos o buscar una mayor diversificación, son motivos suficientes para proponer a los fondos de inversión como la mejor alternativa para el público en general. Estos captan los fondos de los inversores para canalizarlos mediante una gestión profesional, permitiendo el acceso a múltiples mercados, con unos beneficios fiscales y una reducción de costes que difícilmente tendría un inversor individual. En consecuencia, este trabajo ofrecerá una visión teórica de los fondos de inversión, así como de las principales características de una inversión en renta fija y renta variable. Con el objetivo final de elaborar un fondo de inversión mixto con cierta aversión al riesgo formado por títulos españoles, el cual se mantendrá durante un año con gestión pasiva para posteriormente evaluarlo con medidas de performance.

[Abstract]: The easy access to markets, puts a capital savers in the position of choosing the financial product that is the best option for him. The lack of time to monitor the investment, a lack of economic knowledge or seek greater diversification, are sufficient reasons to propose the investment funds as the best alternative for the general public. They capture the capital savers to investment through professional management, allowing access to multiple markets, with tax benefits and a reduction in costs that an individual investor that never will had. For this reasons, the present paper will offer a theoretical view of investment funds as the main characteristics of an investment in fixed income and variable income. The goal of this paper is create and developing a mixed investment fund with some aversion risk with Spanish securities. Finally, the fund will be maintained for a year with passive management to later evaluate with performance measures.